Бизнес коуч может помочь вам с профессиональной реализаций или созданием стратегии. Лайф-коуч может посоветовать вам работать над эмоциональными границами.
Финансовый коуч не сможет помочь вам с силовыми тренировками или методами ведения дневника, но может предложить вам стратегии для организации ваших финансов, чтобы вы могли принимать мудрые решения в будущем.
Кто такой финансовый коуч?
Финансовый коуч — это консультант, который может помочь вам достичь ваших финансовых целей, обучая вас навыкам управления деньгами, таким как создание сбережений, составление финансового плана или погашение долгов. Финансовый коуч на сессиях может помочь улучшить вашу финансовую грамотность, но вряд ли сможет дать вам инвестиционные советы.
Финансовый коучинг — направление консультирования, работающее с поведенческими и эмоциональными аспектами управления деньгами. Коуч может помочь вам осознать, что движет вашими финансовыми решениями, чтобы вы могли создать более здоровое отношение, приводящее к лучшим денежным привычкам.
Что делает финансовый коуч?
Финансовые коучи обычно встречаются со своими клиентами на постоянной основе для работы над конкретной финансовой целью. Прежде чем вы начнете работать с финансовым коучем, определите, в какой области вашей финансовой жизни вам нужна помощь. Например, если у вас проблемы с расходами, ваш коуч может попросить вас описать свои финансовые цели и отслеживать ваши расходы на протяжении нескольких недель, чтобы определить закономерности и области для улучшения.
Финансовый коуч может помочь вам:
- Понять ваши привычки тратить деньги.
- Создать бюджет.
- Очертить финансовый план.
- Понять эмоциональные компоненты обращения с деньгами.
- Узнать, как создать фонд на случай чрезвычайных ситуаций.
- Управлять долгами.
Если вы ищете инвестиционные рекомендации или управление, финансовый коуч вряд ли сможет вам помочь. В этом случае лучше всего искать консультанта или финансового советника.
Цели финансового коучинга
Финансовые коучи рассматривают ваше финансовое положение в комплексе. Оттуда программы коучинга часто адаптируются под ваши конкретные цели. Вы можете захотеть узнать больше о личных финансах, погасить кредиты или накопить деньги на пенсию. Вот основные цели финансового коучинга.
- Определить ваши финансовые цели и создать план их достижения.
- Погасить долги, такие как студенческие займы или кредитные карты.
- Узнать о личных финансах и как принимать хорошие финансовые решения.
- Повысить ваш кредитный рейтинг для будущих финансовых целей, таких как покупка дома или начало бизнеса.
- Узнать, на каком этапе планирования пенсии вы находитесь, и убедиться, что вы на правильном пути к финансово стабильной пенсии.
- Создать фонд на случай чрезвычайной ситуации для дождливого дня или на случай потери работы.
- Понять различные финансовые продукты и какие из них наиболее подходят для вас.
- Способствовать изменению поведения, понимая, как ваши денежные привычки и финансовая жизнь влияют на другие области вашей жизни.
Сколько стоят консультации финансового коуча?
Финансовые коучи обычно работают на основе платы за услуги. Некоторые взимают плату в зависимости от того, как долго вы планируете работать вместе (например, фиксированная плата за период шести месяцев) или за отдельное занятие, в то время как другие взимают плату в зависимости от процента от дохода. Поскольку финансовые коучи обычно не управляют инвестициями клиента, они обычно не взимают плату на основе управляемых активов, что является обычной моделью платежей среди финансовых советников.
Некоторые пакеты финансового коучинга могут стоить тысячи долларов в год. Тарифы коучинга обычно составляют от 10 до 300 долларов в час. Из-за широкого диапазона платы, взимаемой коучами, важно заранее уточнить ожидаемые расходы.
В чем разница между финансовым советником и финансовым коучем?
Финансовые коучи, как и большинство типов консультантов, не обязаны иметь определенный уровень обучения или сертификации. В отличие от финансовых советников, финансовые коучи редко дают инвестиционные советы (и если они это делают, они должны быть зарегистрированы как инвестиционные советники).
Финансовые советники могут рассматриваться как шаг вперед от финансового коуча: после того, как вы освоите темы, с которыми может помочь коуч, такие как составление бюджета, создание фонда на случай чрезвычайных ситуаций и погашение долгов, вы можете начать накапливать активы. Финансовый советник может помочь вам создать финансовый план или создать инвестиционный портфель для управления этими активами.
Вопросы в финансовом коучинге
Используйте эти вопросы, чтобы погрузить ваших клиентов в глубокие разговоры о их отношении к деньгам. Они могут открыть путь к глубокому исследованию их ценностей, историй, связанных с деньгами, и убеждений. Это также способ помочь клиенту переосмыслить саморазрушающие бессознательные убеждения, которые могут мешать им действовать.
Самый мощный вопрос
Наиболее мощный вопрос, который я использую в своих вводных звонках или на первой встрече, это: «Если мы будем работать вместе, как вы узнаете, когда мы закончим? Что вы будете видеть, слышать, чувствовать, делать? Как вы поймете, что эта встреча была успешной?»
Финансовые коучинговые вопросы:
- Что вы слышали о деньгах в детстве?
- Какие уроки вы усвоили от своих родителей?
- Действительно ли это убеждение правдиво?
- Какие доказательства подтверждают это убеждение?
- Какие доказательства противоречат этому убеждению?
- Кто больше всего повлиял на вас в детстве?
- Какое ваше самое раннее воспоминание о деньгах?
- Какой ваш самый большой страх, связанный с деньгами?
- Что вы цените больше всего: время или деньги?
- Какое положительное влияние это оказало на вас?
- Как это помогло вам в прошлом? Приведите пример.
- Какие уроки вам это преподало?
- Что вы получаете от этого убеждения?
- Как это убеждение защищало вас?
- Какие трудности вы испытаете, если сохраните это убеждение?
- Что было бы возможно, если бы это убеждение не существовало?
- Что случится, если вы сохраните это текущее убеждение или поведение?
- Если бы не было страха или неудачи, что бы вы сделали вместо этого?
- Какие убеждения у вас уже есть, которые могли бы поддержать противоположность вашего ограничивающего убеждения?
- Что бы вы могли делать, если бы это больше не существовало?
- Что бы вы сделали?
- Что должно произойти?
- Почему это важно?
- Что вам нужно думать и чувствовать?
- Как это выглядит?
- Что вам, возможно, придется отбросить?
- Что вы должны говорить вместо этого?
- Каких конкретных результатов вы ожидаете от этого действия?
- Какие возможные решения вы видите? (Составьте список)
- Что случится, если мы сосредоточимся на улучшении вашей уверенности в этом?
- Как вы будете поддерживать импульс? (свяжите это с ценностями)
- Если ваше бессознательное могло бы дать вам сигнал, чтобы помнить об осуществлении этого изменения, что бы это было?
- Что произойдет, если ничего не изменится? (Избегание потерь/боль)
- Кто еще извлечет выгоду из этого нового поведения или убеждения? (Семейные узоры нарушены?)
- Что нужно сделать?
- Как я могу помочь вам создать изменения, которые вы видите возможными?
- Когда имеет смысл это делать?
- Как вы узнаете, когда закончите?
- Какова боль от невыполнения этого?
- Какие три вещи вы конкретно сделаете? (Помогите им представить это)
- Какой из них вам нравится больше всего?
- Что может помешать вам?
- Что вы можете сделать сразу после сегодняшнего занятия?
- Какая вам нужна помощь в этом?
- Кто может помочь вам в этом? (перечислите имена)
- Что это решение будет значить для вас и для других?
- Какой из них является самым мощным мотиватором?
- Какие решения вам нужно принять?
- Какое решение самое быстрое и простое?
- Какие ресурсы у вас уже есть для этой работы?
- Что вы можете сделать, чтобы убедиться, что это будет выполнено легко?
- Насколько вероятно, что вы это сделаете по шкале от 1 до 10?
- Что мешает вам быть на 10?
- Что вам нужно отказаться, чтобы освободить место для этого?
- Как мы будем праздновать, когда вы достигнете своего этапа?
- Что для вас означает финансовая свобода?
- Как это выглядит/чувствуется?
- Что для вас означает наличие безопасности?
